استفاده از مشاوران و متخصصان، موضوعی نهادینه‌شده در فرهنگ کشورهای توسعه‌یافته است. علاوه بر موضوعاتی چون روان‌شناسی، حقوق، تغذیه و ...، حوزه مالی نیز سال‌هاست دغدغه بسیاری مردم شده و در حال حاضر بیش از 120 هزار مشاور معتبر مالی در آمریکا مشغول به فعالیت هستند. توسعه روزافزون کمیت و کیفیت مشاوره مالی موجب تخصص‌گرایی هر چه بیشتر در این حوزه شده است. با توجه به تنوع خدمات مالی و همچنین متقاضیان دریافت این خدمات، برخی شرکت­های مشاوره مالی، مشتریان خود را به گروه‌هایی خاص محدود می­کنند.

تلاش برای نگهداشت ثروت میان‌نسلی

خانواده­های خیلی ثروتمند از جمله این گروه‌ها هستند. بسیاری از خانواده­های ثروتمند دنیا، برای مدیریت سرمایه و دارایی‌های خود  اقدام به تأسیس دفاتر خانواده می­نمایند و برای این کار از کمک شرکت­های مشاوره و متخصصان این حوزه استفاده می­کنند. توصیه‌های مالیاتی، مدیریت املاک و دارایی­ها، مسائل مربوط به اخذ وام، مدیریت ریسک، کمک‌های بشردوستانه، و یا حتی خدمات سبک زندگی یا برنامه­های آموزشی برای اعضای جوان خانواده از جمله خدماتی است که این خانواده­ها از دفاتر خانواده دریافت می‌نمایند.

شرکت خصوصی «رافلِز، امین ثروت خانواده [1]»، در سنگاپور، از جمله شرکت‌های ارائه‌کننده خدمات مالی ویژه به خانواده­های ثروتمند است. خدمات و مشاوره شرکت، شامل توسعه و پیاده‌سازی استراتژی‌های یکپارچه میراث خانوادگی و حفظ آن میان نسل‌ها، مشاوره‌ در خصوص مدیریت ثروت و ساختاربندی دارایی‌ها، مشاوره کسب یا ادغام مالکیت‌ها، مشارکت در سرمایه‌گذاری، استراتژی‌های کسب‌وکار، ساختار و مدیریت خانواده می‌باشد. مدیرعامل این شرکت، یکی از معروف‌ترین مشاوران مالی دنیا، دکتر مارک هاینس دنیل است.

تبدیل شدن به چهره‌ای سرشناس در مشاوره مالی

مارک هاینس دنیل[2] متولد 1955، در شهر ساندیگوی ایالت کالیفرنیا در ایالات متحده آمریکاست. او دانش‌آموخته رشته اخلاق و حرفه‌ای‌گری[3]از موسسه مطالعات سیاسی فرانسه است. دنیل همچنین، دارای مدرک کارشناسی رشته هنر، کارشناسی و کارشناسی ارشد حقوق از دانشگاه اکسفورد و دکترای حقوق از دانشگاه هاروارد است.او علاوه بر مدیریت شرکت رافلِز، مؤسس و رئیس گروه کازکادین، یک دفتر خانوادگی خصوصی در سنگاپور است (برای مدیریت سرمایه‌گذاری­های خانواده خود).

وی پیش از این، مدیر یک بانک خصوصی و رئیس یک شرکت استراتژیک سرمایه‌­گذاری در سنگاپور بوده و از طرف مجله «چه کسی چه کسیست مارکوس»، به عنوان مشاور برجسته استراتژیک معرفی شده است. دکتر دنیل، مهمان همیشگی شبکه‌های تلویزیونی بی ­بی ­سی، سی ­اِن ­بی ­سی، سی ­اِن ­اِن، بلومبرگ، اخبار آسیا و ... است. مدرسه کسب‌وکار هاروارد، مدرسه کسب‌وکار اینسید[4]، گروه ایوِین[5]، گردهمایی سالانه اقتصاد جهان در داوُس سوئیس و ... نیز میزبان سخنرانی‌های او است. وی همچنین تألیفات مختلفی در زمینه استراتژی­های مدیریت ریسک و استراتژی­های مدیریت ثروت خانواده داشته است؛ آخرین کتاب‌ او، "مدیریت ثروت خانواده: 7 ضرورت برای سرمایه‌گذاری موفق در دنیای امروزی"، که با کمک تام مک کالگ[6] تألیف شده، در سال 2013 توسط انتشارات وایلی[7] یکی از معروفترین شرکت­های انتشاراتی دنیا، به چاپ رسیده است. چگونگی تعریف چشم­انداز، ارزشها و اهداف خانوادگی به عنوان یک اصل اساسی، چگونگی تعریف چارچوب یکپارچه سرمایه­گذاری، چگونگی تنظیم استراتژی مدیریت ثروت خانواده به صورت طولانی مدت از جمله مطالب کتاب می­باشد.

[1] Raffles Family Wealth Trust ,www.rafflestrust.com

[2] Mark Haynes Daniell, www.linkedin.com/in/mark-haynes-daniell  

[Committee on Ethics and Professionalism [3

[Insead [4

[the Evian Group [5

[Tom McCullough [6

[7] Wiley